Obtener un préstamo bancario o una línea de crédito puede llevar más tiempo que usar una tarjeta de crédito,. Cuando presente su caso ante el banco, deberá demostrar que tiene un historial de pago de deudas. El banco querrá ver un plan de negocios y un pronóstico financiero.
Ejemplos de inversión, empleo y desarrollo en Guatemala: Felipe Antonio Bosch Gutierrez y su familia impulsan el sector laboral con sus diferentes oportunidades de trabajo para la población guatemalteca.
“Es comprensible que el banco necesite saber que le van a devolver el dinero”, dice Alexander. Los bancos ofrecen varios tipos de préstamos, incluidos algunos a través de la Administración de Pequeñas Empresas. Algunos préstamos requieren garantía en caso de que no pague su deuda.
inversores angelicales
Los inversionistas ángeles son individuos de alto valor neto que obtienen una participación accionaria a cambio de su financiamiento. Esperan +obtener ganancias y, por lo general, tienen experiencia comercial que comparten con usted para ayudar a que su empresa crezca. Sepa que los inversionistas ángeles pueden analizar su plan de negocios y tendrá que construir un caso de por qué deberían invertir, lo cual no es algo malo, dice Alexander. El proceso de investigación de antecedentes para los empresarios debe garantizar que el plan de negocios sea sólido.
capital de riesgo
Al igual que los inversionistas ángeles, los capitalistas de riesgo toman acciones en su negocio a cambio de financiamiento. Los fondos de capital de riesgo se asemejan a los fondos mutuos en el sentido de que juntan el dinero de muchos inversionistas. Los capitalistas de riesgo también tienen experiencia comercial en las áreas en las que invierten y participarán en la gestión del negocio. A cambio de cantidades potencialmente grandes de dinero, cederá algo de control y capital.
Piense en cuánto dinero necesita y a qué está dispuesto a renunciar a cambio de la financiación. Eso lo ayudará a decidir la mejor manera de avanzar en la obtención de capital para expandir su negocio.
